La nuova disciplina dei “compro oro”

oro, di cui alla legge 17 gennaio 2000, n. 7, cui i medesimi  oggetti sono ceduti

postali,  gli  assegni  circolari  e  gli  altri   assegni   a   essi assimilabili  o  equiparabili,  i  vaglia  postali,  gli  ordini   di accreditamento o di pagamento, le carte di credito e le  altre  carte di pagamento, le polizze assicurative  trasferibili,  le  polizze  di pegno  e  ogni  altro  strumento  a  disposizione  che  permetta   di trasferire, movimentare o acquisire, anche per via telematica, fondi, valori o disponibilità finanziarie

Per poter iscriversi, e quindi esercitare l’attività di compro oro, è necessario essere in possesso della licenza di Pubblica Sicurezza (PS), prevista dall’art. 127 del regio decreto n. 772/1931, richiesta al Questore che la rilascia previa verifica del possesso dei requisiti stabiliti dalla legge.

Per iscriversi occorre inviare in formato elettronico un’apposita istanza contenente i seguenti dati relativi all’operatore compro oro:

¨        nome, cognome, denominazione sociale;

¨        nominativo del responsabile legale o preposto;

¨        codice fiscale;

¨        indirizzo ovvero sede legale (o sede operativa), completo di città e relativo codice di avviamento postale;

¨        estremi della licenza di Pubblica Sicurezza;

allegando copia del documento d’identità, nonché l’attestazione – rilasciata dalla questura- che comprova il possesso e la perdurante validità della licenza di Pubblica Sicurezza.

Una volta verificata la documentazione l’OAM disporrà l’iscrizione nel registro dell’operatore, assegnandogli un codice identificativo unico.

Gli operatori compro oro sono tenuti a comunicare all’OAM ogni variazione dei dati comunicati, intervenuta successivamente all’iscrizione. E’ considerata tempestiva la comunicazione effettuata entro 10 giorni dalla variazione.

Le modalità tecniche per l’invio dei dati e per l’alimentazione del registro saranno definite con un decreto del Mef, da emanarsi entro il 5 ottobre 2017 (entro 3 mesi dall’entrata in vigore del D.lgs. 92/2017), con cui sarà garantito:

¨        l’annotazione tempestiva dei dati comunicati dagli interessati e i relativi aggiornamenti;

¨        l’efficacia e la standardizzazione dei processi di iscrizione e relativo rinnovo;

¨        chiarezza, completezza, accessibilità dei dati contenuti nel Registro;

¨        il rispetto delle norme in materia di Privacy nonché il trattamento dei medesimi unicamente per le finalità di cui al D.Lgs. n. 92/2017;

¨        le modalità d’interfaccia tra la sottosezione ad accesso riservato del registro e gli altri elenchi o registri tenuti dall’OAM;

¨        l’entità e i criteri di determinazione del contributo, dovuto dagli iscritti, a copertura integrale dei costi di istituzione, sviluppo e gestione del registro, nonché le modalità e i termini entro cui provvedere al relativo versamento.

Il mancato versamento dei contributi dovuti all’OAM costituirà causa ostativa all’iscrizione nel registro o alla permanenza nello stesso da parte dell’operatore.

Gli obblighi finora descritti si applicano anche agli operatori professionali in oro, diversi dalle banche, che esercitano l’attività di commercio di oro, in proprio/per conto terzi, in via professionale, previa comunicazione alla Banca d’Italia ai sensi dell’art. 1, comma 3, Legge n. 7/2000, che svolgano/ intendano svolgere l’attività di “compro oro”.

Per ogni operazione eseguita gli operatori devono predisporre una scheda (numerata progressivamente) i cui indicare:

¨     i dati identificativi del cliente,

¨     gli estremi della transazione effettuata con mezzi diversi dal denaro contante;

¨     una descrizione sulle caratteristiche dell’oggetto prezioso, sulla sua natura e qualità;

¨     la quotazione dell’oro e dei metalli preziosi contenuti nell’oggetto;

¨     due fotografie in formato digitale dell’oggetto prezioso (con prospettive diverse);

¨     la data e l’ora dell’operazione;

¨     l’importo corrisposto e il mezzo di pagamento usato;

¨     la destinazione data all’oggetto completa dei dati identificativi: dell’altro operatore compro oro o cliente a cui l’oggetto è stato ceduto, dell’operatore professionale a cui l’oggetto è stato venduto o ceduto per altre trasformazioni, delle fonderie/aziende specializzate nel recupero di materiali preziosi a cui l’oggetto è stato ceduto.

Al termine dell’operazione l’operatore rilascia al cliente una ricevuta riepilogativa delle informazioni acquisite.

I sistemi di conservazione utilizzati devono essere idonei a garantire:

¨     l’accessibilità completa e tempestiva dei dati da parte delle autorità;

¨     l’integrità e la non alterabilità dei dati, successivamente alla loro acquisizione;

¨     la completezza e la chiarezza dei dati e delle informazioni acquisite;

¨     il mantenimento della storicità dei dati in modo che, rispetto a ciascuna operazione, sia assicurato il collegamento tra i dati e le informazioni acquisite.

Per l’esercizio dell’attività in assenza di iscrizione al registro dei compro oro, è prevista la reclusione da 6 mesi a 4 anni e la multa da 2.000 a 10.000 Euro.

Gli operatori che non comunicano le variazioni dei dati forniti in sede di iscrizione al Registro, sono punti con la sanzione amministrativa pecuniaria di 1.500 Euro, che è triplicata in caso di violazioni gravi, ripetute e sistematiche. Tuttavia, se la comunicazione avviene nei 30 giorni successivi alla scadenza dei termini, la sanzione è ridotta a 500 euro. Per la contestazione di queste violazioni e per l’irrogazione della sanzione è competente l’OAM.

Per gli operatori che omettono di identificare il cliente, e per coloro che non effettuano la conservazione dei dati, è prevista la sanzione amministrativa pecuniaria da 1.000 a 10.000 Euro. Tale sanzione è raddoppiata nel minimo e nel massimo in caso di violazioni gravi, ripetute o sistematiche.

Agli operatori che omettono di effettuare le segnalazioni sospette  (o che lo fanno tardivamente) è prevista la sanzione pecuniaria da 5.000 a 50.000 Euro. Tale sanzione è raddoppiata nel minimo e nel massimo in caso di violazioni gravi, ripetute o sistematiche.

Le sanzioni possono essere ridotte fino a 1/3 in caso di violazioni ritenute di minore gravità.

Nell’applicazione delle sanzioni amministrative pecuniarie si dovrà tener conto del fatto che il destinatario della sanzione è una persona fisica o giuridica, e poi dei seguenti elementi:

¨        gravità e durata della violazione;

¨        grado di responsabilità della persona;

¨        capacità finanziaria della persona;

¨        entità del vantaggio ottenuto o delle perdite evitate per effetto della violazione;

¨        entità del pregiudizio recato ai terzi per effetto della violazione;

¨        livello di cooperazione con le autorità competenti prestato dalla persona responsabile;

¨        le precedenti violazioni.